مالیات در استرالیا؛ تجربه یک ایرانی مقیم استرالیا
فرقی نمیکنه که در استرالیایید یا تازه میخواید مهاجرت کنید، حتما براتون مهمه که بدونید چقدر از حقوقتون برای مالیات کسر میشه. در این بخش از مجله ی استارت ویزا با یکی از هموطنامون که چندین ساله مقیم استرالیاست همراه شدبم و راجع به این موضوع برامون میگه.
در این مقاله میخوام درباره‌ی مالیات در استرالیا یا Income Tax تو استرالیا حرف بزنم.
در این ویدئو نبز در مورد مالیات در استرالیا توضیح داده شده است. در استارت ویزا همراه ما باشید.
مالیات در استرالیا متاسفانه یا خوشبختانه کم نیست، متاسفانه از این بابت که بخش قابل توجهی از درآمدتون میپره. مثلا اگه کار جدیدی رو با درآمد فلان قدر شروع میکنید این بدین معنی نیست که همه ی اون مقدار به حسابتون میاد درواقع اون چیزی که تو قرارداد شغلیتون هست قبل از اعمال مالیات و یه سری چیزای دیگه ست. خوشبختانه ی کسر مالیات هم از این نظر میگم چون اثر مالیاتی که پرداخت میکنید رو تا حدی تو کیفیت زندگیتون میبینید.
بیشتر بخوانید: هزینه های ماهیانه در استرالیا
مثال: فکر کنید حقوق سالیانه ی ذکر شده تو قراردادتون صد هزار دلاره، از این مقدار معمولا ۹.۵ درصدش رو کارفرما میریزه تو حساب پس انداز بازنشستگیتون یا Superannuation که میشه ۹۵۰۰ دلار. مبلغی که براتون میمونه ۹۰۵۰۰ دلاره که به این مبلغ قبل از مالیات میگن Gross pay. حالا مالیاتی که به Gross pay تعلق میگیره چطوری محاسبه میشه؟
تو استرالیا درصد مالیات بسته به درآمد فرق میکنه یعنی یه چیز ثابت نیست به عبارت دیگه هرچی درآمدتون بیشتر باشه متاسفانه مالیات بیشتری میدید.
Tax bracket یا بازه‌ی مالیات
در سایت اداره ی امور مالیات اطلاعات مختلفی رو درباره ی میزان مالیاتی که به حقوقتون تعلق میگیره بسته به شرایطتون داره که به چهار گروه تقسیم شده، گروهی که در این مقاله مدنظرمونه، مالیات برای کسانیه که مقیم استرالیا هستند.
در این تصویر ۱ با توجه به حقوق، مالیات رو تقسیم کرده مثلا اگه درآمد سالیانه تون حداکثر ۱۸۲۰۰ دلاره، مالیاتی بهتون تعلق نمیگیره اما برای هر یک دلار بعد از اون، ۱۹ سنت باید مالیات بدی مثلا فرض کنید که درآمدتون دقیقا ۴۵ هزار دلاره، از این مبلغ اگه ۱۸۲۰۰ دلار رو کم کنیم میشه ۲۶۸۰۰ دلار که اگه ضربدر ۰.۱۹ کنیم مالیات کل میشه ۵۰۹۲ دلار پس درواقع درآمد بعد از مالیات ۴۵۰۰۰ منهای ۵۰۹۲ که میشه ۳۹۹۰۸ دلار.
قضیه به همین جا ختم نمیشه و همون طور که میدونید، دوتا چیز ممکنه به درآمدتون اعمال بشه:
- Medicare Levy: این چیزی هست که دولت برای پرداخت بخشی از هزینه های سیستم درمانی عمومی یا همون مدیکر ازش استفاده میکنه که معمولا دو درصد از درآمدتون هست اما اگر درآمدتون کمه حتی ممکنه از پرداختش معاف بشید. برای حقوق ۴۵ هزار دلار، این مالیات ۹۰۰ دلاره پس اگر از مبلغ ۳۹۹۰۸ دلاری که برامون مونده، ۹۰۰ دلار کم میکنیم درآمد فرضیمون میشه ۳۹۰۰۸ دلار.
- Medicare Levy Surcharge: اگه درآمدتون از یه میزانی بیشتر باشه و بیمه ی خصوصی نداشته باشید، ممکنه حداکثر تا ۱.۵ درصد از حقوقتون مالیات کم بشه. تو این حالت احتمالا به صرفه تره که بیمه ی خصوصی بگیرید تا نه تنها از پرداخت این مالیات معاف بشید بلکه از خدمات بیمه ی خصوصی هم برخوردار بشید حالا اگه در بدترین حالت اون ۱.۵ درصد هم ازتون کم بشه این طوری میرسیم به ۳۸۴۲۲.۸۸ دلار.
هزینه های tax return
زمانی که پایان سال مالیه و باید tax return رو lodge کنیم که به فارسی میشه ارائه ی اظهارنامه ی مالیاتی. برای این کار دو روش موجود داره:
- این کار رو میتونید خودتون آنلاین انجام بدید اگه فقط یه منبع درآمد دارید و شرایطتون پیچیده نیست.
- اما اگه مثل من حوصله شو ندارید یا چندتا منبع درآمد دارید، باید برید پیش حسابدار که این کار رو براتون انجام بده. اونم معمولا هزینه ش از ۱۰۰ دلار شروع میشه.
پس از اون ۴۵ هزار اولیه یه چیزی حدود ۳۷ هزار دلار براتون میمونه.
بیشتر بخوانید: هزینه های تحصیل در استرالیا
ابزار آنلاین برای محاسبه مالیات
یه روش ساده تر دیگه ای هم برای محاسبه مالیاتی که باید بدیم هست که اونم استفاده از یه سری ابزار آنلاینه.
Moneysmart یه وبسایتی وابسته به دولت استرالیاست. همونطور که در عکس ۲ میبینید، خیلی راحت و سریع میتونید تخمین بزنید که بسته به حقوقتون چقدر باید مالیات بدید.
مالیات بر کانال یوتیوب
اگر کانال یوتیوب به عنوان سرگرمی محسوب بشه نیازی به پرداخت مالیات بر درآمد و دردسراش نیست. تو این حالت نمیشه هزینه های مربوطه رو به اصطلاح Claim کرد و اونارو از مالیات کم کرد چون تجهیزاتی که خریدید برای مصرف شخصی و سرگرمی بوده اما اگه قصدتون کار جانبی و از اون طریق درآمد قابل توجه و مکرر هست اون موقع دیگه این کار از حالت سرگرمی خارج میشه و شکل بیزینس به خودش میگیره و باید براش مالیات بدیم. هزینه‌ی تجهیزاتش رو هم به اندازه ی درصدی که برای کار استفاده میشه میتونید Claim کنید.
بیشتر بخوانید: ۱۰ کار مهم بعد از ورود به استرالیا
نکته
در حالت عادی اگر درآمدتون کم تر از ۹۰ هزار دلار در سال باشه و مجرد باشید بهتون مدیکر لوی ریچارج تعلق نمیگیره. به عبارت دیگه از درآمد ۴۵ هزار دلار در سال اون ۱.۵ درصد آخری که گفتم در واقعیت کم نمیشه.
در آخر امیدوارم این توضیحات بدردتون خورده باشه و به کارتون بیاد.
